資産運用

ウェルスナビを2018年8月から7年半続けて、2026年3月にやめました。払った手数料は書類に残っていた分だけで251,746円。出口の税金は136,466円。取引残高報告書の実額と、やめるまでの流れをそのまま公開します。

iDeCoの出口戦略が2026年1月に変わりました。「60歳でiDeCo、65歳で退職金」という一番多い受け取り方が、10年ルールで通らなくなります。加入10年目の僕の場合、税金は0円から約122万円に。掛金を増やさず続けている理由まで。

iDeCoを銀行から楽天証券へ移したら4ヶ月かかりました。その間ずっと運用は止まったまま。さらに引き落とし口座は前の銀行のままでした。移換のリアルな流れと注意点を実体験で書いています。

投資信託を4本に分けて「分散したつもり」でしたが、並べてみたら金額の9割以上が米国株でした。本数では分けたのに、金額では分けていなかった話。オルカン一本にまとめた理由と、いまの実額を公開します。

新NISAで高配当株を約40銘柄持つ我が家が、銘柄名を出さずに選び方の基準を公開します。利回りは何％を狙うのか、高利回りの罠をどう見分けるのか。数字で見る4つのチェックと、「応援できるか」という身近さの軸まで。

地方移住で持ち家マンションを売って手元に残った1800万円。我が家は「守り」と「攻め」に分け、楽天証券の新NISAでオルカン、SBI証券で高配当株40銘柄を運用しています。預金ではインフレに負ける——共働き子育て世帯が、売却益のリアルな運用方針と現在のポートフォリオ（投信1200万・高配当株800万）を正直に公開。

楽天銀行の自動振込（おまかせ振込予約）の設定方法を、手順つきで紹介します。子どもの月謝や集金が「地銀・ゆうちょ限定」でも、他行あての支払いを毎月自動に。無料枠でおさまる手数料の条件と、我が家の実例2つも書きました。